Use este artigo quando acontecer uma destas situações:
A agência pagou apenas parte da fatura e o banco parcelou o saldo restante;
O fornecedor estornou uma compra no cartão;
Uma compra parcelada foi cancelada;
As parcelas futuras precisam ser ajustadas no Extrato Cartão de Crédito.
Antes de lançar qualquer ajuste, confirme o que realmente aconteceu na fatura do cartão.
Verifique:
Qual era o valor total da fatura;
Qual valor foi pago;
Qual valor foi parcelado pelo banco;
Se houve juros, encargos ou taxas;
Se houve estorno do fornecedor;
Se as parcelas futuras continuarão sendo cobradas;
Se a compra está vinculada a uma venda no Monde;
Se haverá crédito, reembolso ou cancelamento para o cliente.
Onde acessar
Para cadastrar um cartão de crédito, acesse: Cadastros > Contas e Cartões
Para criar os lançamentos financeiros, acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Para conferir as faturas do cartão, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Para criar categorias, acesse: Cadastros > Categorias
Primeiro passo: crie categorias de repasse
Antes de cadastrar os lançamentos de ajuste, crie categorias de repasse.
Isso é importante porque alguns lançamentos usados nesses processos não representam uma receita real nem uma despesa real da agência.
Eles servem apenas para ajustar a fatura do cartão no sistema.
A categoria de repasse deve ser usada quando o valor apenas passa pela agência ou serve para ajuste financeiro.
Ela evita que o lançamento seja tratado como receita ou despesa operacional nos relatórios financeiros.
Como criar uma categoria de repasse de receita
Use a categoria de repasse de receita quando for criar uma Conta a Receber de ajuste.
Acesse: Cadastros > Categorias
Depois:
Clique em Novo;
Selecione Categoria Receita;
Informe um nome fácil de identificar.
Exemplo: Ajuste de Fatura Cartão — Receita ou Estorno Cartão — Receita
Marque a opção Repasse;
Confirme o cadastro.
Essa categoria será usada em Contas a Receber criadas apenas para ajustar a fatura do cartão.
Como criar uma categoria de repasse de despesa
Use a categoria de repasse de despesa quando for criar uma Conta a Pagar de ajuste ou transferência.
Acesse: Cadastros > Categorias
Depois:
Clique em Novo;
Selecione Categoria Despesa;
Informe um nome fácil de identificar.
Exemplo: Ajuste de Fatura Cartão — Despesa ou Parcelamento de Fatura — Despesa
Marque a opção Repasse, quando o lançamento não representar uma despesa real;
Confirme o cadastro.
Use Repasse quando o lançamento for apenas um ajuste para organizar a fatura no sistema.
Caso 1: A agência pagou parte da fatura e o banco parcelou o saldo restante
Use este processo quando a fatura do cartão não foi paga integralmente e o banco parcelou o saldo restante.
Exemplo
Valor total da fatura: R$ 800,00
Valor pago no vencimento: R$ 500,00
Saldo parcelado pelo banco: R$ 300,00
Parcelamento feito pelo banco: 3 parcelas, com ou sem juros, encargos ou taxas
Nesse caso, o Monde precisa refletir duas coisas:
A fatura original precisa ser ajustada para não ficar com saldo em aberto incorreto;
O parcelamento criado pelo banco precisa aparecer nas próximas faturas do cartão.
Registre o ajuste da fatura original
Primeiro, crie uma Conta a Receber com o valor total que foi parcelado pelo banco.
Esse lançamento serve para abater o saldo parcelado da fatura original.
Acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Receber;
Informe o valor total parcelado pelo banco;
Use uma descrição clara.
Exemplo: Ajuste de parcelamento da fatura do cartão
Informe uma categoria de repasse de receita;
Salve o lançamento;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito.
A data da liquidação deve estar dentro do período de fechamento da fatura original que está sendo parcelada.
Esse ponto é importante para que o ajuste entre na fatura correta.
Registre o parcelamento feito pelo banco
Depois de ajustar a fatura original, crie uma Conta a Pagar para registrar a nova dívida criada pelo banco.
Acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Pagar;
Informe o valor total parcelado pelo banco;
Inclua juros, encargos ou taxas, se houver;
Informe a quantidade de parcelas;
Informe os vencimentos conforme definido pelo banco;
Use uma categoria adequada.
Se o valor for apenas o saldo parcelado, use uma categoria de repasse de despesa.
Se houver juros, encargos ou taxas, avalie categorizar esses valores como despesa financeira.
Salve o lançamento;
Liquide as parcelas no cartão de crédito.
Ao liquidar as parcelas no cartão, elas aparecerão nas próximas faturas conforme os vencimentos definidos.
Resultado esperado
Após o processo:
A fatura original não ficará com saldo em aberto indevido;
O valor pago parcialmente será considerado;
O saldo parcelado aparecerá nas próximas faturas;
O Extrato Cartão de Crédito ficará compatível com o que o banco fez.
Caso 2: O fornecedor estornou o valor, mas as parcelas futuras continuam sendo cobradas
Use este processo quando:
O fornecedor fez um estorno;
O estorno apareceu como crédito em uma fatura do cartão;
As parcelas futuras da compra continuam aparecendo nas próximas faturas.
Esse processo é parecido com o ajuste do Caso 1, mas sem Conta a Pagar.
A diferença é que, neste caso, não houve saída de dinheiro da conta-corrente da agência. O fornecedor apenas devolveu ou compensou um valor no cartão.
Por isso, o ajuste é feito com uma Conta a Receber liquidada no cartão.
Exemplo
A compra foi feita em 5 parcelas de R$ 200,00.
Depois, o fornecedor fez um estorno de R$ 600,00 na fatura atual.
Mesmo com o estorno, as parcelas futuras continuam aparecendo nas próximas faturas.
Nesse caso, registre apenas o crédito do estorno no Monde.
As parcelas futuras devem continuar nas próximas faturas, porque elas ainda serão cobradas pelo cartão.
Como fazer no Monde
Acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Receber;
Informe o valor do estorno;
Use uma descrição clara.
Exemplo: Estorno de compra no cartão
Informe uma categoria de repasse de receita;
Salve o lançamento;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito;
Confira o resultado em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito.
A data de liquidação deve cair na fatura que receberá o abatimento, conforme as regras de fechamento configuradas no cadastro do cartão em Contas e Cartões.
Resultado esperado
Após o lançamento:
O estorno aparecerá como crédito na fatura correta;
O valor da fatura será reduzido;
As parcelas futuras continuarão aparecendo nas próximas faturas;
O Extrato Cartão de Crédito ficará compatível com a fatura da operadora.
Neste cenário, não mova as parcelas futuras.
Se as parcelas continuam sendo cobradas pelo banco ou fornecedor, elas devem continuar aparecendo nas próximas faturas do Monde.
Mover essas parcelas indevidamente pode fazer com que a agência deixe de enxergar cobranças que ainda vão aparecer na fatura do cartão.
Caso 3: O fornecedor estornou o valor total e as parcelas futuras não serão mais cobradas
Use este processo quando:
O fornecedor fez o estorno do valor;
O estorno apareceu como crédito em uma fatura do cartão;
As parcelas futuras não serão mais cobradas;
O ajuste foi concentrado em uma única fatura.
Nesse caso, não basta lançar a Conta a Receber do estorno.
Também é necessário ajustar as parcelas futuras no Monde, para que elas não continuem aparecendo nas próximas faturas.
Exemplo
A compra foi feita em 5 parcelas de R$ 200,00.
A agência já pagou 2 parcelas.
Depois, o fornecedor cancelou a compra e fez o estorno na fatura atual.
As 3 parcelas futuras não serão mais cobradas separadamente.
Nesse caso, será necessário:
Registrar o estorno na fatura onde o crédito apareceu;
Mover as parcelas futuras para a fatura correta, para que elas não continuem aparecendo nas próximas faturas.
Registre o estorno na fatura onde ele apareceu
Crie uma Conta a Receber;
Informe o valor do estorno;
Use uma descrição clara.
Exemplo: Estorno de compra no cartão
Informe uma categoria de repasse de receita;
Salve o lançamento;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito;
Confira o resultado em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito.
A data de liquidação deve cair na fatura que receberá o abatimento, conforme as regras de fechamento configuradas no cadastro do cartão em Contas e Cartões.
Mova as parcelas futuras para a fatura correta
Acesse o Extrato Cartão de Crédito
Acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Depois:
Selecione o cartão de crédito;
Informe um período que inclua a fatura atual e as futuras onde estão as parcelas;
Clique em Pesquisar.
O sistema listará as faturas do cartão conforme o período informado.
Localize as parcelas futuras
Nas faturas futuras, localize as parcelas que a agência deseja antecipar.
Confira com atenção:
Valor da parcela;
Data de vencimento;
Fornecedor;
Venda vinculada, se houver;
Fatura em que a parcela está atualmente.
Essa conferência é importante para evitar mover uma parcela errada.
Depois de localizar as parcelas, clique na fatura atual com o botão direito e selecione Abrir Fatura do Cartão de Crédito
Clique na parcela e selecione "Mover este item e demais parcelas para a fatura anterior"
Ao fazer isso, as parcelas deixam de compor as faturas futuras e passam a aparecer na fatura escolhida.
Se as parcelas estiverem em várias faturas diferentes, pode ser necessário repetir o processo em cada fatura até trazer todas para a atual.
Confira a fatura atual
Depois de mover as parcelas, confira se:
As parcelas antecipadas aparecem na fatura correta;
As parcelas saíram das faturas futuras;
O total da fatura atual está correto;
Nenhuma parcela errada foi movida.
Esse cenário exige dois ajustes porque existem duas situações acontecendo ao mesmo tempo:
O fornecedor lançou um crédito na fatura;
As parcelas futuras não serão mais cobradas.
Se você lançar apenas a Conta a Receber do estorno, as parcelas futuras podem continuar aparecendo no Monde, mesmo que não sejam mais cobradas.
Se você mover apenas as parcelas e não lançar o estorno, o crédito da fatura da operadora pode não ficar representado corretamente no Monde.
Verifique a venda vinculada
Se a compra cancelada estiver vinculada a uma venda, verifique se também será necessário ajustar a venda.
Acesse: Vendas > localize a venda > abra a venda > selecione o produto > Cancelamento/Reembolso
A partir da situação, siga o processo de cancelamento de produtos.
Como conferir o resultado
Depois de concluir os lançamentos ou movimentar parcelas, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Confira:
Se o ajuste apareceu na fatura correta;
Se a Conta a Receber foi liquidada no cartão;
Se as parcelas futuras continuam ou saíram das próximas faturas, conforme o caso;
Se o total da fatura no Monde está igual ou compatível com a fatura da operadora;
Se os valores de juros, encargos ou taxas foram lançados quando houver.
Como decidir qual processo usar
Situação | O que fazer no Monde |
A agência pagou parte da fatura e o banco parcelou o saldo restante | Criar Conta a Receber para ajustar a fatura original e Conta a Pagar para registrar o parcelamento |
O fornecedor estornou valor, mas as parcelas futuras continuam sendo cobradas | Criar apenas Conta a Receber liquidada no cartão |
O fornecedor estornou valor total e as parcelas futuras não serão mais cobradas | Criar Conta a Receber liquidada no cartão e mover as parcelas futuras |
A agência pagou o banco antes do vencimento da fatura | Usar o processo de antecipação de fatura |
O banco parcelou o saldo não pago da fatura | Usar o processo de parcelamento da fatura do cartão |
Artigos com assuntos relacionados
Resumo final
Antes de lançar ajustes de fatura, crie categorias de repasse para evitar que os lançamentos distorçam os relatórios financeiros da agência.
Quando a agência pagou parte da fatura e o banco parcelou o saldo restante, registre uma Conta a Receber para ajustar a fatura original e uma Conta a Pagar para lançar a nova dívida parcelada.
Quando o fornecedor faz um estorno e as parcelas futuras continuam sendo cobradas, registre apenas uma Conta a Receber liquidada no cartão.
Quando o fornecedor faz o estorno total e as parcelas futuras não serão mais cobradas, registre a Conta a Receber do estorno e mova as parcelas futuras para a fatura correta.
Em todos os casos, confira o resultado em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito.