O Extrato Cartão de Crédito é o relatório usado para conferir os lançamentos financeiros que foram liquidados em um cartão de crédito cadastrado no Monde.
Ele mostra as Contas a Pagar e Contas a Receber que foram liquidadas usando o cartão de crédito.
Esses lançamentos são agrupados conforme o vencimento das faturas do cartão.
No Extrato Cartão de Crédito, é possível:
Conferir os itens de uma fatura;
Ver faturas abertas e liquidadas;
Localizar contas vinculadas ao cartão;
Abrir a fatura do cartão;
Liquidar a fatura;
Mover itens para a fatura anterior ou para a próxima fatura.
Quando usar o Extrato Cartão de Crédito
Use este relatório quando a agência precisar controlar despesas pagas com cartão de crédito, como:
Material de escritório;
Equipamentos;
Refeições;
Assinaturas;
Serviços;
Pagamentos de fornecedores;
Outras despesas pagas no cartão da agência.
Também use o Extrato quando precisar conferir se uma conta liquidada no cartão entrou na fatura correta.
Antes de começar
Antes de usar o Extrato Cartão de Crédito, o cartão precisa estar cadastrado no Monde.
Se o cartão ainda não foi cadastrado, acesse o artigo relacionado ao cadastro de cartão de crédito.
Como o Monde gera a fatura do cartão
Quando uma Conta a Pagar é liquidada em uma conta de cartão de crédito, o Monde usa o dia de fechamento configurado no cartão para identificar em qual fatura aquele lançamento deve aparecer.
A partir disso, o sistema gera automaticamente uma fatura de cartão de crédito.
Essa fatura também é uma Conta a Pagar, mas do tipo Fatura Cartão de Crédito.
Em resumo:
A agência lança uma Conta a Pagar;
A conta é liquidada no cartão de crédito;
O Monde identifica a fatura conforme o fechamento do cartão;
O item aparece no Extrato Cartão de Crédito;
A fatura do cartão pode ser conferida e liquidada depois.
Onde acessar o Extrato Cartão de Crédito
Para acessar o relatório:
Clique em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito;
No campo Cartão, selecione o cartão desejado;
Informe o período de vencimento da fatura;
Clique em Pesquisar.
De acordo com o período selecionado, o sistema listará os itens que compõem as faturas do cartão de crédito informado.
Como conferir uma fatura de cartão de crédito
A conferência serve para comparar a fatura recebida da operadora do cartão com os lançamentos registrados no Monde.
Para conferir:
Acesse Financeiro > Extrato Cartão de Crédito;
Selecione o cartão;
Informe o período de vencimento da fatura;
Clique em Pesquisar;
Compare os itens exibidos no Monde com os itens da fatura enviada pela operadora do cartão.
Durante a conferência, verifique:
Se todos os lançamentos da fatura aparecem no Monde;
Se os valores estão corretos;
Se as datas estão corretas;
Se os itens estão na fatura correta;
Se existem lançamentos em faturas anteriores ou futuras;
Se há juros, encargos ou taxas cobradas pelo banco.
Como abrir um lançamento da fatura
Para abrir uma Conta a Pagar ou Conta a Receber vinculada a um item do Extrato:
Localize o item no Extrato Cartão de Crédito;
Clique duas vezes sobre o item.
O sistema abrirá a conta vinculada ao lançamento.
Use essa opção quando precisar conferir ou ajustar:
Valor;
Vencimento;
Pessoa;
Categoria;
Liquidação;
Observações do lançamento.
Como filtrar somente faturas em aberto
Se quiser visualizar apenas faturas que ainda não foram liquidadas, marque a opção: Somente fatura em aberto
Depois, clique em Pesquisar.
Esse filtro ajuda a localizar faturas pendentes de conferência ou pagamento.
Como abrir a fatura do cartão pelo Extrato
Para abrir a fatura diretamente pelo Extrato Cartão de Crédito:
Acesse Financeiro > Extrato Cartão de Crédito;
Pesquise o cartão e o período desejado;
Localize o vencimento da fatura;
Clique com o botão direito do mouse sobre o vencimento;
Clique em Abrir Fatura Cartão de Crédito.
Também é possível acessar outras opções com o botão direito, como:
Abrir Venda;
Abrir Conta a Pagar/Receber;
Abrir Fatura Cartão de Crédito.
Como localizar uma fatura de cartão de crédito pelo Contas a Pagar/Receber
Também é possível localizar a fatura pelo menu de Contas a Pagar/Receber.
Para isso:
Acesse Financeiro > Contas a Pagar/Receber;
Pressione a tecla Esc para limpar o filtro de pesquisa padrão;
No campo Tipo, selecione Faturas dos cartões de crédito;
Clique em Pesquisar.
O sistema mostrará as faturas de cartão de crédito geradas.
Como localizar uma fatura a partir de um item
Se você estiver dentro de uma Conta a Pagar ou Conta a Receber e quiser localizar a fatura do cartão vinculada à movimentação:
Abra a Conta a Pagar ou Conta a Receber;
Acesse a aba Movimentações;
Clique com o botão direito sobre a movimentação liquidada no cartão;
Clique em Abrir Fatura.
Essa opção ajuda a identificar em qual fatura aquele lançamento entrou.
Como liquidar uma fatura de cartão de crédito
Para liquidar a fatura, primeiro faça a conferência dos itens.
Com a fatura da operadora em mãos:
Localize a fatura em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito ou em Financeiro > Contas a Pagar/Receber;
Abra a fatura;
Na aba Detalhes, confira os Itens da Fatura;
Compare os itens do Monde com a fatura enviada pela operadora;
Depois de confirmar que os valores estão corretos, liquide a fatura.
A liquidação da fatura representa o pagamento feito pela agência ao banco ou operadora do cartão.
O que fazer se um item da fatura estiver com valor ou data incorreta
Se, durante a conferência, algum item estiver com valor ou data incorreta:
Acesse o item com dois cliques;
Remova a liquidação;
Faça a correção necessária na Conta a Pagar ou Conta a Receber;
Liquide novamente;
Volte ao Extrato Cartão de Crédito;
Verifique se o item passou a aparecer corretamente.
O que fazer se um item não aparecer na fatura
Se um item da fatura da operadora não aparecer no Extrato Cartão de Crédito, verifique:
Se a conta foi lançada no Monde;
Se a conta foi liquidada no cartão de crédito correto;
Se a data de liquidação está correta;
Se o item entrou em outra fatura;
Se o período pesquisado no Extrato inclui o vencimento da fatura correta.
Para conferir, acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber
Depois, localize a conta e confirme se ela foi liquidada no cartão.
O que fazer se houver juros, encargos ou taxas na fatura
Se a fatura do cartão tiver juros, encargos ou taxas, cadastre uma nova Conta a Pagar para representar esse valor.
Para isso:
Acesse Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo;
Crie uma Conta a Pagar;
Informe a empresa do cartão no campo Pessoa;
No campo Descrição, informe algo como Juros da fatura do cartão;
Utilize uma categoria de despesa financeira, como Juros;
Liquide essa conta no cartão de crédito.
Atenção: verifique se a data da liquidação está antes do fechamento do cartão, para que o valor entre na fatura correta.
Como mover um item para outra fatura
É possível mover um item de uma fatura para a fatura anterior ou para a próxima fatura.
Use essa opção quando o item entrou em uma fatura diferente da esperada.
Para mover:
Localize a fatura em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito ou em Financeiro > Contas a Pagar/Receber;
Abra a fatura;
Na aba Detalhes, localize o item em Itens da Fatura;
Clique com o botão direito sobre o item;
Selecione uma das opções disponíveis.
As opções podem ser:
Mover este item para a fatura anterior;
Mover este item para a próxima fatura;
Mover este item e demais parcelas para a fatura anterior;
Mover este item e demais parcelas para a próxima fatura.
Diferença entre mover um item e mover item com demais parcelas
Mover este item para a fatura anterior ou próxima
Move apenas o item selecionado.
Use essa opção quando somente aquela parcela precisa mudar de fatura.
Mover este item e demais parcelas para a fatura anterior ou próxima
Move o item selecionado e também as demais parcelas vinculadas à mesma conta.
Cada parcela será movida uma fatura para frente ou para trás.
Use essa opção quando todas as parcelas futuras ou vinculadas ao mesmo lançamento precisam acompanhar o ajuste.
Atenção ao mover itens
Não é possível mover um item para uma fatura já liquidada.
Se precisar mover um item para uma fatura liquidada, será necessário primeiro reabrir a fatura, retirando a liquidação.
Depois de mover o item, confira novamente o Extrato Cartão de Crédito para validar se o lançamento ficou na fatura correta.
Dicas para conferência
Clique duas vezes sobre um item para abrir a Conta a Pagar ou Conta a Receber vinculada.
Use o filtro Somente fatura em aberto para visualizar apenas faturas pendentes.
Clique com o botão direito sobre o vencimento da fatura para abrir opções rápidas.
Use o filtro de funil da coluna Valor para facilitar a conferência dos itens.
Pesquise um período maior se o item não aparecer na fatura esperada.
Confira a data de liquidação do item, pois ela influencia em qual fatura o lançamento será exibido.
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Resumo final
O Extrato Cartão de Crédito permite conferir os lançamentos liquidados em cartões de crédito cadastrados no Monde.
Quando uma Conta a Pagar ou Conta a Receber é liquidada no cartão, o sistema usa o fechamento do cartão para agrupar o lançamento na fatura correta.
Pelo Extrato, é possível conferir faturas abertas ou liquidadas, abrir lançamentos, localizar faturas, liquidar faturas e mover itens entre faturas.
Antes de liquidar a fatura, compare os itens do Monde com a fatura da operadora. Se houver divergências, ajuste os lançamentos, verifique a liquidação no cartão correto ou mova os itens para a fatura adequada.