A antecipação da fatura do cartão acontece quando a agência paga ao banco um valor antes do vencimento da fatura.
Esse pagamento pode ser:
Parcial, quando a agência paga apenas parte da fatura;
Total, quando a agência paga a fatura inteira antes do vencimento.
No Monde, o Extrato de Cartão de Crédito mostra as Contas a Pagar e Contas a Receber que foram liquidadas utilizando o cartão de crédito.
Por isso, para que um valor apareça ou seja abatido na fatura do cartão, é necessário que exista uma movimentação financeira liquidada no cartão.
Onde acessar
Para consultar e ajustar a fatura do cartão, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Para criar os lançamentos financeiros, acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Antes de começar: identifique o que aconteceu
Antes de fazer qualquer lançamento, identifique qual é a situação da agência.
Essa validação é importante porque situações parecidas podem ter processos diferentes no Monde.
Caso 1 — A agência pagou antecipadamente um valor da fatura atual
Use este caso quando a agência fez um pagamento ao banco antes do vencimento da fatura.
Exemplo
A fatura atual é de R$ 5.000,00 e a agência pagou R$ 2.000,00 antes do vencimento.
Nesse caso, será necessário registrar:
A saída do dinheiro da conta-corrente (conta a pagar);
A entrada desse valor no cartão, para abater a fatura (conta a receber).
Caso 2 — A agência quer pagar agora parcelas que estão em faturas futuras
Use este caso quando a agência quer antecipar parcelas de uma compra parcelada.
Exemplo
A compra foi feita em 5 vezes.
A agência já pagou 2 parcelas e quer pagar agora as próximas parcelas.
Nesse caso, primeiro é necessário trazer as parcelas futuras para a fatura que será paga agora.
Depois disso, a fatura poderá ser liquidada.
Caso 1: Como antecipar o pagamento da fatura atual
Use este processo quando a agência pagou antecipadamente parte ou o valor total da fatura atual do cartão.
Para registrar a antecipação, será necessário fazer dois lançamentos:
Uma Conta a Pagar, para registrar a saída do dinheiro da conta-corrente;
Uma Conta a Receber, para registrar a entrada do valor no cartão de crédito e abater a fatura.
Crie uma categoria de repasse
Na Conta a Pagar e na Conta a Receber, utilize uma categoria de repasse.
A categoria de repasse deve ser usada porque essa movimentação não representa uma despesa nem uma receita real da agência.
Ela representa apenas a transferência do valor da conta-corrente para o cartão.
Em Cadastros > Categorias, crie duas:
Uma categoria de Despesa:
Outra de Receita:
Exemplo
A agência antecipou R$ 1.000,00 da fatura do cartão.
No Monde, faça assim:
Crie uma Conta a Pagar de R$ 1.000,00;
Liquide essa Conta a Pagar na conta-corrente usada para pagar o banco;
Crie uma Conta a Receber de R$ 1.000,00;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito;
Use categoria de repasse nos dois lançamentos;
Confira o abatimento em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito.
Com isso, o valor sai da conta-corrente e é abatido na fatura do cartão.
1. Lance a Conta a Pagar
Acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Pagar;
Informe o valor que foi pago antecipadamente;
Informe uma descrição fácil de identificar.
Exemplo de descrição: Adiantamento de fatura do cartão
Informe a categoria de repasse de despesa;
Salve o lançamento;
Liquide a Conta a Pagar na conta-corrente utilizada para fazer o pagamento ao banco.
Esse lançamento representa o dinheiro que saiu da conta-corrente da agência.
2. Lance a Conta a Receber
Acesse novamente: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Receber;
Informe o mesmo valor lançado anteriormente na conta a pagar;
Informe uma descrição fácil de identificar.
Exemplo de descrição: Adiantamento de fatura do cartão
Informe a categoria de repasse de receita;
Salve o lançamento;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito.
A data de liquidação deve cair na fatura que receberá o abatimento, conforme as regras de fechamento configuradas no cadastro do cartão em Contas e Cartões.
Essa liquidação no cartão fará com que o valor apareça no Extrato Cartão de Crédito como um abatimento na fatura.
Caso 2: Como antecipar parcelas futuras do cartão de crédito
Use este processo quando a agência quer pagar agora parcelas que estão em faturas futuras.
Exemplo
A compra foi parcelada em 5 vezes.
A agência já pagou 2 parcelas e quer pagar agora as próximas 3 parcelas.
Nesse caso, o primeiro passo é fazer com que essas parcelas futuras passem a compor a fatura que será paga agora.
Acesse o Extrato Cartão de Crédito
Acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Depois:
Selecione o cartão de crédito;
Informe um período que inclua a fatura atual e as futuras onde estão as parcelas;
Clique em Pesquisar.
O sistema listará as faturas do cartão conforme o período informado.
Localize as parcelas futuras
Nas faturas futuras, localize as parcelas que a agência deseja antecipar.
Confira com atenção:
Valor da parcela;
Data de vencimento;
Fornecedor;
Venda vinculada, se houver;
Fatura em que a parcela está atualmente.
Essa conferência é importante para evitar mover uma parcela errada.
Mova as parcelas para a fatura que será paga agora
Depois de localizar as parcelas, clique na fatura atual com o botão direito e selecione Abrir Fatura do Cartão de Crédito
Clique na parcela e selecione "Mover este item e demais parcelas para a fatura anterior"
Ao fazer isso, as parcelas deixam de compor as faturas futuras e passam a aparecer na fatura escolhida.
Se as parcelas estiverem em várias faturas diferentes, pode ser necessário repetir o processo em cada fatura até trazer todas para a atual.
Confira a fatura atual
Depois de mover as parcelas, confira se:
As parcelas antecipadas aparecem na fatura correta;
As parcelas saíram das faturas futuras;
O total da fatura atual está correto;
Nenhuma parcela errada foi movida.
Liquide a fatura
Após conferir os valores, liquide a fatura conforme o pagamento realizado pela agência.
Para liquidar, você pode acessar a fatura pelo Contas a pagar/receber ou pelo Extrato Cartão de Crédito.
Não basta criar uma Conta a Receber para abater a fatura se as parcelas futuras continuarem nas próximas faturas:
Se as parcelas futuras continuarem nas faturas futuras, elas continuarão aparecendo para pagamento depois.
Por isso, quando a intenção for antecipar parcelas, primeiro mova as parcelas para a fatura que será paga agora.
Banco parcelou o saldo da fatura
Se a agência não pagou a fatura integralmente e o banco parcelou o saldo restante, não use apenas o processo de antecipação.
Esse caso deve seguir o artigo específico: Como parcelar a fatura do cartão de crédito
Use esse processo quando:
A fatura não foi paga integralmente;
O banco parcelou o saldo restante;
O banco incluiu juros, encargos ou taxas;
As parcelas precisam aparecer nas próximas faturas.
Como conferir o resultado
Depois de fazer os lançamentos ou movimentar parcelas, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Depois:
Selecione o cartão;
Informe o período da fatura;
Clique em Pesquisar.
Confira se:
O valor antecipado aparece na fatura correta;
A Conta a Receber liquidada no cartão abateu a fatura;
A saída da conta-corrente foi registrada pela Conta a Pagar;
As parcelas futuras foram movidas para a fatura correta, quando aplicável;
As parcelas movidas saíram das faturas futuras;
Parcelas canceladas ou estornadas não continuam sendo cobradas indevidamente;
O total da fatura está correto.
Dicas no Extrato Cartão de Crédito
Clique duas vezes sobre um item para abrir a Conta a Pagar ou Conta a Receber vinculada;
Use o filtro Somente fatura em aberto para localizar faturas pendentes;
Clique com o botão direito sobre o vencimento da fatura para acessar opções como abrir venda, abrir Conta a Pagar/Receber ou abrir fatura do cartão.
Situação | O que fazer no Monde |
Agência pagou parte ou total da fatura atual antes do vencimento | Criar Conta a Pagar na conta-corrente e Conta a Receber liquidada no cartão |
Agência quer pagar agora parcelas futuras | Acessar o Extrato Cartão de Crédito e mover as parcelas futuras para a fatura que será paga |
Compra parcelada foi cancelada ou estornada e as parcelas futuras continuam sendo cobradas | Criar Conta a Receber de ajuste na fatura onde o estorno apareceu |
Compra parcelada foi cancelada ou estornada e as parcelas futuras não serão mais cobradas | Criar Conta a Receber de ajuste e mover as parcelas futuras para a fatura correta |
Agência pagou parte da fatura e o restante seguirá em aberto | Registrar apenas o valor pago com Conta a Pagar e Conta a Receber |
Banco parcelou saldo não pago da fatura | Seguir o artigo de parcelamento de fatura do cartão |
Produto ou passageiro foi cancelado | Avaliar cancelamento na venda e processos de crédito ou reembolso |
Resumo final
Para antecipar o pagamento da fatura atual do cartão de crédito, registre uma Conta a Pagar para representar a saída do dinheiro da conta-corrente e uma Conta a Receber liquidada no cartão para abater a fatura.
Se a agência quiser pagar parcelas futuras agora, primeiro acesse o Extrato Cartão de Crédito e mova essas parcelas para a fatura que será paga.
Em todos os casos, confira o resultado em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito antes de considerar o ajuste concluído.