Dúvidas respondidas
Como vejo se vai faltar ou sobrar dinheiro nos próximos dias?
Como escolho quais contas entram no Fluxo de Caixa?
As contas a pagar previstas no cartão de crédito aparecem no Fluxo de Caixa?
Qual a diferença entre o Fluxo de Caixa Previsto e o Realizado?
O que você vai resolver
Neste artigo, você vai aprender a consultar o Fluxo de Caixa da agência, dia a dia, no Monde Web e no Monde Desktop.
Público-alvo: administradores e responsáveis pelo financeiro da agência.
Requisitos: permissão ao Fluxo de Caixa, dada no Monde Web ou no Monde Desktop em Funcionários > Permissões de Acesso. Para exportar ou imprimir, as permissões Exportar Dados e Imprimir Consulta do mesmo módulo. Veja Como configurar Permissões de Acesso.
O Fluxo de Caixa representa o montante de caixa que entra e sai de uma empresa durante um período específico. Podemos analisar de duas formas:
Fluxo de Caixa Previsto: Inclui contas liquidadas e em aberto.
Fluxo de Caixa Realizado: Considera apenas as contas já liquidadas.
O caixa de uma agência funciona da mesma forma: dinheiro que entra e dinheiro que sai. O fluxo de caixa total considera o saldo de todas as contas, ajudando o administrador a monitorar as movimentações financeiras ao longo do tempo e a tomar decisões mais informadas para a empresa.
Com o Fluxo de Caixa, é possível responder a perguntas como
Vai faltar ou sobrar dinheiro no futuro?
Posso oferecer mais prazo para meus clientes?
Preciso negociar prazos com meus fornecedores?
Para acessar o fluxo de caixa no sistema
No Monde Web ou no Monde Desktop, acesse o menu Financeiro > Fluxo de Caixa.
Selecione o período para a análise financeira desejada.
Fluxo de Caixa no Monde Web
No Monde Web, a tela Financeiro > Fluxo de Caixa abre com o Fluxo de Caixa Previsto de hoje até os próximos 7 dias.
Filtros do Fluxo de Caixa no Monde Web
Para mudar o que entra no relatório, no Monde Web, acesse Financeiro > Fluxo de Caixa e clique em Filtrar:
Período: a data inicial e a data final da análise. O período pode ter até 1 ano, e as datas podem ir até 5 anos a partir de hoje.
Tipo: Previsto traz os lançamentos liquidados e os em aberto; Realizado traz só os liquidados.
Contas: as contas que entram nos totais. Sem nenhuma marcada, entram todas. A opção Sem conta traz as contas a pagar/receber sem conta previsão e os valores de vendas ainda a faturar.
Empresa: aparece quando você tem acesso a mais de uma empresa. Sem nenhuma marcada, entram todas.
Para saber como aplicar e limpar filtros, veja Navegação e filtros no Monde Web.
Abas do Fluxo de Caixa no Monde Web
O resultado aparece em três abas, na tela Financeiro > Fluxo de Caixa do Monde Web:
Total: um dia por linha, com Saldo, Débito e Crédito, começando pelo Saldo anterior e terminando no Saldo final. Clique no + ao lado da data para ver os lançamentos do dia, agrupados por conta.
Por Conta: o saldo de cada conta no fim do período e os dias em que ela teve lançamento.
Gráfico: a evolução do saldo total e do saldo de cada conta no período.
Nos lançamentos do dia, os liquidados aparecem em negrito e os valores de saída em vermelho. Clique na descrição para abrir a conta a pagar/receber ou, nos valores a faturar, a venda.
Contas a pagar previstas no cartão de crédito
No Monde Web, a conta a pagar em aberto cuja conta previsão é um cartão de crédito entra no Fluxo de Caixa Previsto, na data de vencimento, no bloco do cartão. No filtro Contas, o cartão aparece como (previsões no cartão).
O que já foi lançado no cartão entra pela fatura do cartão, na data de vencimento da fatura, no bloco Sem conta.
Exportar e imprimir no Monde Web
Na tela Financeiro > Fluxo de Caixa do Monde Web, clique no botão ⋮, ao lado de Filtrar:
Exportar CSV baixa a aba Total, um dia por linha, com o saldo final e os totais na última linha.
Imprimir imprime a aba que está aberta.
Limitações conhecidas
No Monde Desktop, a conta a pagar prevista em cartão de crédito não aparece no Fluxo de Caixa, e não há como escolher as contas: entram todas as contas ativas. Para ver as previsões no cartão ou escolher as contas, use o Monde Web, em Financeiro > Fluxo de Caixa.
Para conferir que deu certo: no Monde Web, em Financeiro > Fluxo de Caixa, o Saldo anterior somado aos créditos e subtraído dos débitos do período é o Saldo final da aba Total.
Análise de Fluxo de Caixa em Agências Multimarcas
Para uma análise completa do fluxo de caixa, é necessário que:
Todas as vendas estejam lançadas e fechadas.
Todos os extratos de conta estejam conciliados.
Análise de Fluxo de Caixa em Lojas CVC
Para a análise nas lojas CVC, é necessário que:
Todas as vendas estejam importadas, conferidas e com o extrato semanal fechado.
Todos os extratos de conta estejam conciliados.
Além disso, no Monde Web e no Monde Desktop, em Financeiro > Fluxo de Caixa, é possível realizar uma análise do fluxo de caixa por conta específica na aba Por Conta.
Fluxo de Caixa Previsto por Conta
Para analisar o Fluxo de Caixa Previsto Por Conta, é necessário, além dos itens citados acima:
Todos os saldos de fornecedores devem ter uma data de previsão de faturamento (para agências Multimarcas).
Todos os extratos semanais devem estar conferidos e liquidados até o período atual, com a SP/boleto da última semana gerado (para lojas CVC).
Explicação sobre colunas do relatório
Fluxo de Caixa Previsto
Débito: Esse campo exibe o total de valores que estão programados para sair do caixa, ou seja, todas as despesas e contas a pagar que foram previstas para aquele período.
Crédito: Esse campo mostra o total de valores que estão previstos para entrar no caixa, incluindo todas as receitas e contas a receber programadas.
Saldo: Esse saldo é calculado considerando o saldo anterior somado aos créditos e subtraído dos débitos do período. É uma projeção que indica se haverá dinheiro suficiente para cobrir as despesas futuras ou se há necessidade de ajustar prazos ou negociar com fornecedores.
Nota: No Fluxo de Caixa Previsto, os valores que aparecem nos campos de Débito e Crédito incluem tanto as transações liquidadas quanto as pendentes.
Fluxo de Caixa Realizado
Débito: Esse campo exibe o total de saídas efetivas do caixa, ou seja, todas as despesas e contas que foram realmente pagas durante o período.
Crédito: Aqui são mostrados os valores efetivamente recebidos no caixa, representando todas as receitas que foram confirmadas no período.
Saldo: O saldo do Fluxo de Caixa Realizado reflete o saldo real do caixa, acumulando os créditos recebidos e subtraindo os débitos pagos até o momento. Este saldo indica a situação financeira atual, sem incluir transações pendentes ou futuras.
Nota: No Fluxo de Caixa Realizado, apenas as transações efetivamente liquidadas são consideradas, o que oferece uma visão precisa do caixa disponível no presente.
O Fluxo de Caixa Realizado permite analisar as finanças efetivas da agência, sem incluir valores previstos ainda não liquidados. Essa análise pode ser usada em comparação com o Fluxo de Caixa Previsto para identificar lançamentos que deveriam ter sido realizados, mas que ainda estão pendentes.
Observações Importantes
Contas a Pagar/Receber em atraso aparecerão somadas na coluna Saldo (Saldo Anterior + Saldo do Dia) do Fluxo de Caixa Previsto, pois já deveriam ter sido quitadas na data de vencimento.
No Fluxo de Caixa Realizado, essas contas em atraso não aparecem, pois ainda não foram liquidadas.
Se um saldo de fornecedor não tiver a data de previsão de faturamento cadastrada, ele será exibido no fluxo de caixa na data da venda.
Para verificar as datas de previsão de faturamento dos fornecedores, consulte as Regras de Faturamento.