Formas de pagamento da venda: entenda quais são

Existem diversas formas de pagamento na venda para descrever exatamente como foi fechado o negócio entre você e seu cliente.

Antes de adicionar uma forma de pagamento na venda, é necessário adicionar um ou mais produtos, para que exista um saldo a receber.

Após adicionar produtos, clique no botão Novo no canto inferior esquerdo da venda para adicionar as formas de pagamento.

As formas de pagamento são separadas em 2 tipos, Pagamento para o Fornecedor e Pagamento para a Agência, entenda cada uma delas abaixo:

Estas formas de pagamento devem ser utilizadas quando o pagamento for feito direto para o fornecedor, por exemplo, quando é o fornecedor que irá cobrar no cartão de crédito do cliente.

Quando o fornecedor irá cobrar no cartão do cliente.

Cheques recebidos que serão enviados ao fornecedor.

Quando o cliente tem um crédito com o fornecedor e o valor será descontado dos pagamentos.

Poderá ser preenchida de acordo com a forma que o cliente irá pagar o fornecedor. Por exemplo, se o cliente deverá fazer o pagamento no momento do check-in, ou deverá fazer um deposito na conta do fornecedor, isso devera ser informado aqui como texto.

O Monde já inclui por padrão 2 textos pré-cadastrados para as formas mais utilizadas: Boleto e Direto no Fornecedor, mas você poderá cadastrar quantos textos quiser para facilitar na hora de cadastrar a venda. Para cadastrar um novo texto clique no botão [...] ao lado da seleção de informações pré-cadastradas e depois em Novo.

Os pagamentos para o fornecedor serão exibidos na aba Financeiro da venda, já liquidados e com os dados do pagamento preenchidos no campo Informações:

Quando os valores forem pagos diretamente para a agência e depois a agência faz o repasse dos valores para o fornecedor. Deve-se utilizar uma das formas de pagamento abaixo:

Esta forma de pagamento é utilizada quando a própria agência emite os boletos para o cliente realizar o pagamento, ao adicionar ela na venda, o sistema irá gerar uma ou mais contas a receber em aberto, de acordo com a quantidade de parcelas.

Dica: É possível habilitar a emissão de boletos, e assim ao utilizar essa forma de pagamento, o sistema fará a emissão dos boletos diretamente pelo sistema. Veja mais aqui sobre esse recurso e como utilizá-lo.

Para gerar o PDF dos boletos clique em Imprimir > Boletos no rodapé da venda, e em seguida clique no ícone de "Export to PDF" no canto superior esquerdo.

Pagamento feito com cartão de débito ou crédito do cliente e será recebido na conta bancária da agência.
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Essa forma de pagamento gera um lançamento em aberto.
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Será necessário selecionar um cartão caso sua agência armazene os dados do cartão do cliente, ou informar apenas a operadora e os 4 últimos dígitos:

É possível configurar as taxas da operadora para essa forma de pagamento. Veja aqui como fazer.

É importante informar ao menos a operadora e os 4 últimos dígitos corretamente para facilitar a conferência do recebimento quando o mesmo entrar na conta bancária.

Se a operadora de cartão do cliente não estiver listada, é possível incluir uma nova opção digitando.

É possível configurar os dias para recebimento de cartão, de acordo com o prazo da sua maquineta para recebimento das parcelas.

Cheque recebido do cliente e que ficará com a agência. Irá gerar uma conta a receber liquidada na conta configurada como padrão para cheque.

Caso seja parcelado, informe os dados do primeiro cheque e a quantidade de parcelas e o Monde irá incrementar os números e calcular o vencimento dos próximos cheques.

É possível desabilitar a liquidação automática dessa forma de pagamento, para saber mais acesse nosso artigo de Configurações.

Caso o cliente tenha um crédito na agência, utilize esta forma de pagamento.

Para um melhor detalhamento sobre o crédito, utilize os campos de Documento e Número da venda que originou o crédito.

Importante: O Monde não possui ferramenta para controle de créditos dos clientes. O uso da forma de pagamento é referencial, e não é possível realizar controles mais detalhados sem trazer vulnerabilidade para a agência. É possível utilizar também a aba de Tarefas para complemento.

Observação: se você faz o controle de Operação Própria, sempre que a venda vinculada e a venda atual fizerem parte de uma operação própria, o valor vai ser contabilizado apenas uma vez no relatório de Análise de Operações.

Valor recebido em dinheiro na agência. Irá gerar uma conta a receber liquidada na conta configurada como padrão para Dinheiro.

É possível desabilitar a liquidação automática dessa forma de pagamento, para saber mais acesse nosso artigo de Configurações.

Utilizado quando o cliente vai fazer o depósito direto na conta da agência. É necessário informar a conta corrente em que o dinheiro vai entrar e a previsão de depósito.

Caso sua agência envie faturas para os clientes com uma ou mais vendas agrupadas, utilize esta forma de pagamento. Após adicionar a forma de pagamento o sistema irá gerar automaticamente a fatura. Veja mais informações no artigo Fatura Cliente.

Para saber qual foi a forma de pagamento utilizada para liquidar a fatura de fato, é necessário acessar o lançamento dessa fatura e verificar a aba Movimentações.

Caso sua agência trabalhe com intermediários e estes retenham a comissão ao efetuar a venda, utilize esta forma de pagamento. Note que ela só aparece caso seja informado um intermediário na venda.

Esta forma de pagamento permite que você já deixe um texto pré-cadastrado que irá sair impresso no recibo do cliente, por exemplo, os dados da conta para depósito.

Para cadastrar um novo texto clique no botão [...] ao lado da seleção de informações pré-cadastradas e depois em Novo.

Esta forma de pagamento ao ser adicionada irá gerar uma conta a receber em aberto e adicionar o texto informado nas observações desta conta a receber.

Ao liquidar a conta a receber a venda será atualizada com os dados da forma de pagamento da liquidação.

Caso o cliente tenha pago um valor maior que o valor do produto ou o produto tenha sido alterado e exista um saldo negativo, o Monde irá habilitar a opção de reembolso que possibilitará fazer uma devolução em fatura ou gerar uma conta a pagar para o cliente para devolver o valor caso sua agência não emita faturas.

Caso o cliente não pague algum valor, devido a brinde, erros do vendedor, ou outra situação que gere prejuízo a agência, é necessário inserir o valor referente no campo Desconto, dentro do produto. Esse campo irá descontar o valor do cliente e também será descontado da receita automaticamente.
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