Esse processo deve ser utilizado quando a agência paga apenas uma parte da fatura e o banco parcela o saldo restante, com ou sem juros, encargos ou taxas.
O objetivo do lançamento é garantir que
a fatura original não fique em aberto indevidamente;
o valor pago parcialmente apareça corretamente;
o saldo parcelado entre nas próximas faturas do cartão;
o extrato do cartão fique correto.
Caso ainda não tenha cadastrado o cartão de crédito no Monde, acesse o artigo sobre cadastro de cartão de crédito.
Quando usar este processo?
Use este processo quando a fatura do cartão de crédito não for paga integralmente e o banco fizer o parcelamento do saldo restante.
Exemplo
Valor total da fatura: R$ 800,00
Valor pago no vencimento: R$ 500,00
Saldo parcelado pelo banco: R$ 300,00, podendo incluir juros ou taxas
Nesse caso, é necessário registrar o pagamento parcial da fatura e depois lançar o parcelamento realizado pelo banco.
1. Registrar o valor pago parcialmente da fatura
Primeiro, é necessário registrar o valor que foi pago parcialmente na fatura original.
Criar uma Conta a Receber
Acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Crie uma Conta a Receber com o valor que foi parcelado ou abatido da fatura original.
Esse lançamento será usado para ajustar a fatura do cartão e evitar que ela fique com saldo em aberto incorreto.
Informar a categoria
Utilize ou crie uma categoria a receber chamada, por exemplo: Parcelamento de Fatura
Ao criar essa categoria, marque a opção Repasse.
Essa configuração é importante porque o lançamento não representa uma receita real da agência. Ele serve apenas para ajustar a movimentação entre a fatura original e o parcelamento.
Liquidar a Conta a Receber no cartão de crédito
Depois de criar a Conta a Receber, faça a liquidação no próprio cartão de crédito.
Na liquidação, informe:
a data da liquidação;
a conta bancária correspondente ao cartão de crédito;
o valor correto.
A data da liquidação deve estar dentro do período de fechamento da fatura que está sendo parcelada.
Esse ponto é essencial para que o extrato do cartão e a fatura original fiquem corretos.
Atenção
Esse lançamento tem a função de ajustar ou zerar o saldo em aberto da fatura original, conforme o valor que foi pago ou parcelado.
Se essa etapa não for feita corretamente, a fatura original poderá continuar aparecendo como aberta ou com valor incorreto.
2. Registrar o parcelamento feito pelo banco
Depois de ajustar a fatura original, é necessário lançar o parcelamento que o banco criou.
Criar uma Conta a Pagar
Acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Crie uma Conta a Pagar com o valor total parcelado pelo banco.
Informe:
o valor total do parcelamento;
a data em que o parcelamento foi realizado;
a quantidade de parcelas;
os vencimentos das parcelas, conforme informado pelo banco.
Esse lançamento representa a nova dívida gerada pelo parcelamento da fatura.
Informar a categoria
Utilize ou crie uma categoria a pagar chamada, por exemplo: Parcelamento de Fatura
Para criar a categoria, acesse: Cadastros > Categorias > Novo > Despesa
Essa categoria será usada para identificar os lançamentos referentes ao parcelamento da fatura.
Liquidar as parcelas no cartão de crédito
A Conta a Pagar do parcelamento deve ser liquidada no cartão de crédito.
Esse lançamento representa o valor que entrará nas próximas faturas do cartão.
Inclua no valor total parcelado os juros, encargos ou taxas cobrados pelo banco, se houver.
Exemplo
A agência tem uma fatura de cartão de crédito no valor de R$ 800,00.
No vencimento, paga apenas R$ 500,00.
O banco parcela o saldo restante de R$ 300,00 em 3 vezes, com acréscimo de juros.
Nesse caso, no Monde:
registre o ajuste da fatura original, para que ela não fique com valor em aberto incorreto;
crie uma Conta a Pagar com o valor total parcelado pelo banco;
informe a quantidade de parcelas;
liquide o parcelamento no cartão de crédito.
Assim, a fatura original ficará ajustada e as parcelas futuras aparecerão nas próximas faturas do cartão.
Como conferir o resultado
Após concluir os lançamentos, acesse: Financeiro > Extrato de Cartão de Crédito
Na fatura original, será possível visualizar o pagamento parcial ou o ajuste realizado.
Nas faturas seguintes, as parcelas do parcelamento entrarão automaticamente, conforme os vencimentos definidos no lançamento da Conta a Pagar.
Importante
O valor do parcelamento deve considerar exatamente o que foi definido pelo banco.
Se o banco incluir juros, encargos ou taxas, esses valores também devem fazer parte do lançamento da Conta a Pagar.
Também é importante utilizar categorias adequadas, preferencialmente de repasse quando o lançamento for apenas um ajuste financeiro entre contas, para evitar distorções nos relatórios da agência.