Dúvidas respondidas
Como desfazer o parcelamento da fatura do cartão de crédito?
Parcelei a fatura com o valor errado, e agora?
Por que não consigo excluir uma parcela da fatura do cartão?
Como lançar no Monde a fatura que o banco parcelou?
O que você vai resolver
Neste artigo, você vai aprender a registrar no Monde a fatura do cartão parcelada pelo banco ou com compra estornada, e a corrigir um parcelamento feito errado.
Público-alvo: financeiro da agência.
Requisitos: o cartão de crédito já cadastrado, as categorias de repasse criadas e a permissão Liquidar conta a pagar. A correção de um parcelamento é feita no Monde Desktop.
Use este artigo quando acontecer uma destas situações:
A agência pagou apenas parte da fatura e o banco parcelou o saldo restante;
O fornecedor estornou uma compra no cartão;
Uma compra parcelada foi cancelada;
As parcelas futuras precisam ser ajustadas no Extrato Cartão de Crédito.
Antes de lançar qualquer ajuste, confirme o que realmente aconteceu na fatura do cartão.
Verifique:
Qual era o valor total da fatura;
Qual valor foi pago;
Qual valor foi parcelado pelo banco;
Se houve juros, encargos ou taxas;
Se houve estorno do fornecedor;
Se as parcelas futuras continuarão sendo cobradas;
Se a compra está vinculada a uma venda no Monde;
Se haverá crédito, reembolso ou cancelamento para o cliente.
Onde acessar
Os caminhos abaixo são do Monde Desktop:
Para cadastrar um cartão de crédito, acesse: Cadastros > Contas e Cartões
Para criar os lançamentos financeiros, acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Para conferir as faturas do cartão, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Para criar categorias, acesse: Cadastros > Categorias
Primeiro passo: crie categorias de repasse
Antes de cadastrar os lançamentos de ajuste, crie categorias de repasse.
Por que elas são necessárias: alguns lançamentos usados nesses processos não representam uma receita real nem uma despesa real da agência.
Eles servem apenas para ajustar a fatura do cartão no sistema.
A categoria de repasse deve ser usada quando o valor apenas passa pela agência ou serve para ajuste financeiro.
Ela evita que o lançamento seja tratado como receita ou despesa operacional nos relatórios financeiros.
Como criar uma categoria de repasse de receita
Use a categoria de repasse de receita quando for criar uma Conta a Receber de ajuste.
No Monde Desktop, acesse: Cadastros > Categorias
Depois:
Clique em Novo;
Selecione Categoria Receita;
Informe um nome fácil de identificar.
Exemplo: Ajuste de Fatura Cartão — Receita ou Estorno Cartão — Receita
Marque a opção Repasse;
Confirme o cadastro.
Essa categoria será usada em Contas a Receber criadas apenas para ajustar a fatura do cartão.
Como criar uma categoria de repasse de despesa
Use a categoria de repasse de despesa quando for criar uma Conta a Pagar de ajuste ou transferência.
No Monde Desktop, acesse: Cadastros > Categorias
Depois:
Clique em Novo;
Selecione Categoria Despesa;
Informe um nome fácil de identificar.
Exemplo: Ajuste de Fatura Cartão — Despesa ou Parcelamento de Fatura — Despesa
Marque a opção Repasse, quando o lançamento não representar uma despesa real;
Confirme o cadastro.
Use Repasse quando o lançamento for apenas um ajuste para organizar a fatura no sistema.
Caso 1: O banco parcelou o valor total da fatura
Use este processo quando a agência não pagou a fatura do cartão e o banco parcelou o valor total em novas parcelas.
Exemplo
Valor total da fatura: R$ 800,00
Valor pago no vencimento: R$ 0,00
Valor parcelado pelo banco: R$ 800,00
Parcelamento feito pelo banco: 4 parcelas, com ou sem juros, encargos ou taxas.
Nesse caso, o Monde precisa refletir que a fatura original foi liquidada por meio de um novo parcelamento no próprio cartão.
Ao fazer esse processo, o sistema deixa de manter a fatura original em aberto e passa a criar uma fatura aberta para pagamento em cada mês do parcelamento.
Como fazer no Monde
No Monde Desktop, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Depois:
Localize a fatura do cartão que será parcelada;
Clique com o botão direito sobre o item do cartão;
Selecione Abrir Fatura do Cartão de Crédito;
Informe a data de liquidação da fatura;
No campo de conta bancária, selecione o mesmo cartão de crédito;
Informe a quantidade de parcelas necessárias;
Confirme a liquidação.
Resultado esperado
Após o processo:
A fatura original será liquidada;
O valor parcelado será distribuído conforme a quantidade de parcelas informada;
O sistema criará uma fatura aberta para pagamento em cada mês do parcelamento;
As próximas faturas do cartão passarão a refletir o parcelamento feito pelo banco;
O Extrato Cartão de Crédito ficará compatível com o parcelamento realizado pela operadora.
Atenção
Use este processo apenas quando o valor total da fatura foi parcelado pelo banco.
Se a agência pagou parte da fatura e o banco parcelou apenas o saldo restante, use o processo de parcelamento parcial da fatura.
Caso 2: A agência pagou parte da fatura e o banco parcelou o saldo restante
Use este processo quando a agência pagou apenas uma parte da fatura do cartão e o banco parcelou o saldo restante.
Exemplo
Valor total da fatura: R$ 100,00
Valor pago pela agência: R$ 30,00
Saldo parcelado pelo banco: R$ 70,00
Parcelamento feito pelo banco: 4 parcelas de R$ 17,50, com ou sem juros, encargos ou taxas.
Nesse caso, o Monde precisa registrar duas movimentações na mesma fatura:
a parte paga pela agência com a conta corrente;
o saldo restante parcelado no próprio cartão de crédito.
Assim, a fatura original é liquidada corretamente e o saldo parcelado passa a aparecer nas próximas faturas.
Como fazer no Monde
No Monde Desktop, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Depois:
Informe o período da fatura;
Selecione o cartão de crédito;
Clique em Pesquisar;
Localize a fatura que foi parcialmente paga e parcelada;
Clique com o botão direito sobre o item da fatura;
Selecione Abrir Fatura do Cartão de Crédito.
Na tela da fatura:
Informe a data da liquidação no campo Liquidação;
No campo Conta, selecione a conta corrente usada para pagar parte da fatura;
Informe o valor que foi pago pela agência;
Depois, no campo Conta, selecione o cartão de crédito;
Informe o saldo restante que foi parcelado pelo banco;
Parcela esse saldo na quantidade de vezes definida pelo banco;
Confirme a liquidação.
Resultado esperado
Após o processo:
a parte paga da fatura será registrada como saída da conta corrente;
o saldo restante será registrado como parcelamento no cartão;
a fatura original deixará de ficar em aberto indevidamente;
o sistema criará as próximas faturas conforme a quantidade de parcelas informada;
o Extrato Cartão de Crédito ficará compatível com o parcelamento feito pelo banco.
Atenção
Use este processo apenas quando houve pagamento parcial da fatura e o banco parcelou somente o saldo restante.
Se o banco parcelou o valor total da fatura, sem nenhum pagamento parcial, siga o processo do caso anterior.
Se houver juros, encargos ou taxas no parcelamento, confira se o valor total parcelado no Monde está compatível com a cobrança do banco.
Parcelar a fatura no Monde Web
No Monde Web, parcelar a fatura tem uma ação guiada que faz de uma vez o que os casos acima fazem à mão: liquida a fatura atual e distribui o valor, com juros, nas próximas faturas do mesmo cartão.
Como parcelar a fatura
Para parcelar:
No Monde Web, acesse Financeiro > Contas a Pagar/Receber ou Financeiro > Extrato de Cartão de Crédito e abra a fatura;
Clique em Parcelar fatura;
Informe a Data da liquidação;
Em Como esta fatura foi paga?, escolha Valor total parcelado no cartão para parcelar a fatura inteira, ou Pagamento parcial e o restante parcelado para registrar uma parte já paga e parcelar só o que sobra. Ao escolher o pagamento parcial, preencha o bloco Pagamento parcial (conta, data da movimentação, valor e forma);
Em Parcelas, informe a quantidade, e em Valor de cada parcela (com juros), o valor cobrado por mês, já com juros;
Confira a prévia (Total a parcelar, Total com juros e Juros) e clique em Parcelar.
A fatura atual é liquidada e cada parcela, com juros, entra em uma das próximas faturas do mesmo cartão.
Antes de confirmar, confira as parcelas
Compare a quantidade de parcelas e o valor de cada uma com o que o banco informou na fatura, antes de clicar em Parcelar.
Essa conferência evita um retrabalho: o parcelamento não tem desfazer, e corrigir depois é um processo manual, feito no Monde Desktop.
Limitações conhecidas
As parcelas não ficam vinculadas à fatura original. Depois de geradas, elas são lançamentos independentes nas próximas faturas do cartão: se alguém alterar ou excluir uma parcela, o Monde não avisa, não bloqueia e não refaz o parcelamento.
O Monde não calcula os juros. Quem informa o valor de cada parcela é você, já com os juros cobrados pelo banco. O campo Juros apenas mostra quanto a soma das parcelas passou do valor parcelado.
Como corrigir um parcelamento errado
O Monde não tem uma ação que desfaça o parcelamento. Para mudar a quantidade ou o valor das parcelas, reabra a fatura que foi liquidada: ao reabrir, as parcelas saem das próximas faturas do cartão, e o parcelamento pode ser refeito.
A reabertura é feita no Monde Desktop:
No Monde Desktop, acesse Financeiro > Contas a Pagar/Receber;
Pressione a tecla Esc para limpar o filtro de pesquisa padrão;
No campo Tipo, selecione Faturas dos cartões de crédito e clique em Pesquisar;
Abra a fatura que foi parcelada;
Apague a data do campo Liquidação e confirme a mensagem É necessário remover todas as movimentações;
Salve o lançamento.
Para conferir que deu certo: no Monde Desktop, acesse Financeiro > Extrato Cartão de Crédito, selecione o cartão, informe um período que inclua as próximas faturas e clique em Pesquisar. As parcelas deixam de aparecer nessas faturas, e a fatura que foi parcelada volta a ficar em aberto.
Com a fatura em aberto, refaça o parcelamento no Monde Web, pela ação Parcelar fatura.
Não é possível excluir um lançamento do cartão após fechar a fatura
Esta mensagem aparece no Monde Desktop, ao remover a liquidação de uma fatura parcelada em Financeiro > Contas a Pagar/Receber.
Causa: uma das parcelas entrou em uma fatura que já foi liquidada, e o Monde não exclui lançamento de fatura liquidada.
Como resolver: no Monde Desktop, acesse Financeiro > Extrato Cartão de Crédito, selecione o cartão, informe o período e clique em Pesquisar para localizar a fatura liquidada que recebeu a parcela. Abra essa fatura, apague a data do campo Liquidação, confirme e salve. Depois, volte à fatura parcelada e remova a liquidação dela.
Caso 3: O fornecedor estornou o valor, mas as parcelas futuras continuam sendo cobradas
Use este processo quando:
O fornecedor fez um estorno;
O estorno apareceu como crédito em uma fatura do cartão;
As parcelas futuras da compra continuam aparecendo nas próximas faturas.
Esse processo é parecido com o ajuste do Caso 1, mas sem Conta a Pagar.
A diferença: neste caso, não houve saída de dinheiro da conta-corrente da agência. O fornecedor apenas devolveu ou compensou um valor no cartão.
Por isso, o ajuste é feito com uma Conta a Receber liquidada no cartão.
Exemplo
A compra foi feita em 5 parcelas de R$ 200,00.
Depois, o fornecedor fez um estorno de R$ 600,00 na fatura atual.
Mesmo com o estorno, as parcelas futuras continuam aparecendo nas próximas faturas.
Nesse caso, registre apenas o crédito do estorno no Monde.
As parcelas futuras devem continuar nas próximas faturas, porque elas ainda serão cobradas pelo cartão.
Como fazer no Monde
No Monde Desktop, acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Receber;
Informe o valor do estorno;
Use uma descrição clara.
Exemplo: Estorno de compra no cartão
Informe uma categoria de repasse de receita;
Salve o lançamento;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito;
Confira o resultado no Monde Desktop, em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito.
A data de liquidação deve cair na fatura que receberá o abatimento, conforme as regras de fechamento configuradas no cadastro do cartão em Contas e Cartões.
Resultado esperado
Após o lançamento:
O estorno aparecerá como crédito na fatura correta;
O valor da fatura será reduzido;
As parcelas futuras continuarão aparecendo nas próximas faturas;
O Extrato Cartão de Crédito ficará compatível com a fatura da operadora.
Neste cenário, não mova as parcelas futuras:
Se as parcelas continuam sendo cobradas pelo banco ou fornecedor, elas devem continuar aparecendo nas próximas faturas do Monde.
Mover essas parcelas indevidamente pode fazer com que a agência deixe de enxergar cobranças que ainda vão aparecer na fatura do cartão.
Caso 4: O fornecedor estornou o valor total e as parcelas futuras não serão mais cobradas
Use este processo quando:
O fornecedor fez o estorno do valor;
O estorno apareceu como crédito em uma fatura do cartão;
As parcelas futuras não serão mais cobradas;
O ajuste foi concentrado em uma única fatura.
Nesse caso, não basta lançar a Conta a Receber do estorno.
Também é necessário ajustar as parcelas futuras no Monde, para que elas não continuem aparecendo nas próximas faturas.
Exemplo
A compra foi feita em 5 parcelas de R$ 200,00.
A agência já pagou 2 parcelas.
Depois, o fornecedor cancelou a compra e fez o estorno na fatura atual.
As 3 parcelas futuras não serão mais cobradas separadamente.
Nesse caso, será necessário:
Registrar o estorno na fatura onde o crédito apareceu;
Mover as parcelas futuras para a fatura correta, para que elas não continuem aparecendo nas próximas faturas.
Registre o estorno na fatura onde ele apareceu
No Monde Desktop, acesse: Financeiro > Contas a Pagar/Receber > Novo
Depois:
Crie uma Conta a Receber;
Informe o valor do estorno;
Use uma descrição clara.
Exemplo: Estorno de compra no cartão
Informe uma categoria de repasse de receita;
Salve o lançamento;
Liquide essa Conta a Receber no cartão de crédito;
Confira o resultado no Monde Desktop, em Financeiro > Extrato Cartão de Crédito.
A data de liquidação deve cair na fatura que receberá o abatimento, conforme as regras de fechamento configuradas no cadastro do cartão em Contas e Cartões.
Mova as parcelas futuras para a fatura correta
Acesse o Extrato Cartão de Crédito
No Monde Desktop, acesse: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Depois:
Selecione o cartão de crédito;
Informe um período que inclua a fatura atual e as futuras onde estão as parcelas;
Clique em Pesquisar.
O sistema listará as faturas do cartão conforme o período informado.
Localize as parcelas futuras
Nas faturas futuras, localize as parcelas que a agência deseja antecipar.
Confira com atenção:
Valor da parcela;
Data de vencimento;
Fornecedor;
Venda vinculada, se houver;
Fatura em que a parcela está atualmente.
Essa conferência é importante para evitar mover uma parcela errada.
Depois de localizar as parcelas, clique na fatura atual com o botão direito e selecione Abrir Fatura do Cartão de Crédito
Clique na parcela e selecione "Mover este item e demais parcelas para a fatura anterior"
Ao fazer isso, as parcelas deixam de compor as faturas futuras e passam a aparecer na fatura escolhida.
Se as parcelas estiverem em várias faturas diferentes, pode ser necessário repetir o processo em cada fatura até trazer todas para a atual.
Confira a fatura atual
Depois de mover as parcelas, confira se:
As parcelas antecipadas aparecem na fatura correta;
As parcelas saíram das faturas futuras;
O total da fatura atual está correto;
Nenhuma parcela errada foi movida.
Esse cenário exige dois ajustes porque existem duas situações acontecendo ao mesmo tempo:
O fornecedor lançou um crédito na fatura;
As parcelas futuras não serão mais cobradas.
Se você lançar apenas a Conta a Receber do estorno, as parcelas futuras podem continuar aparecendo no Monde, mesmo que não sejam mais cobradas.
Se você mover apenas as parcelas e não lançar o estorno, o crédito da fatura da operadora pode não ficar representado corretamente no Monde.
Verifique a venda vinculada
Se a compra cancelada estiver vinculada a uma venda, verifique se também será necessário ajustar a venda.
No Monde Desktop, acesse: Vendas > localize a venda > abra a venda > selecione o produto > Cancelamento/Reembolso
A partir da situação, siga o processo de cancelamento de produtos.
Como conferir o resultado
Depois de concluir os lançamentos ou movimentar parcelas, acesse, no Monde Desktop: Financeiro > Extrato Cartão de Crédito
Confira:
Se o ajuste apareceu na fatura correta;
Se a Conta a Receber foi liquidada no cartão;
Se as parcelas futuras continuam ou saíram das próximas faturas, conforme o caso;
Se o total da fatura no Monde está igual ou compatível com a fatura da operadora;
Se os valores de juros, encargos ou taxas foram lançados quando houver.
