Neste artigo, você vai aprender a importar o extrato OFX de uma conta corrente, conferir linha a linha o que o Monde sugeriu, vincular os lançamentos que faltam e saber quando a conciliação é desfeita.

A conciliação bancária é uma tela do Monde Web: é nela que o extrato é importado e conferido. Quem usa o Monde Desktop chega a essa mesma tela pelo Extrato de Conta, e o Monde a abre no navegador.

Também é possível abri-la a partir do Extrato de Conta, já na conta selecionada:

A tela abre no navegador, já na conta selecionada e sem pedir login. Dali em diante o trabalho acontece no Monde Web.

O item do menu e a opção do Extrato de Conta, no Monde Web, e o botão, no Monde Desktop, aparecem apenas para quem tem a permissão Conciliação Bancária. Quem a concede é um usuário com Acesso Total, pelo Monde Desktop:

Como os grupos funcionam, e o que a cor de cada direito significa, está em Como configurar Permissões de Acesso.

O Monde lê o arquivo, compara cada linha com os lançamentos da conta e abre a tela da conciliação com as sugestões. A importação fica listada em Importações da conta, com o período e o resumo das linhas inseridas.

Enviar de novo o mesmo arquivo, ou outro com período sobreposto, não duplica as linhas: as que a conta já tem são reconhecidas e mantidas como estão.

Alguns bancos corrigem, num arquivo novo, uma linha que já enviaram antes. O Monde aplica a correção na linha que a conta já tem, e o resumo da importação mostra quantas foram corrigidas.

Quando a correção não pode ser aplicada, ela entra como uma linha à parte, com uma observação abaixo do histórico, e o resumo a conta em correções não aplicadas. A observação diz o que fazer:

Ao reenviar o arquivo, a correção é aplicada na linha original e a linha à parte sai.

O Monde confere se o arquivo é da conta selecionada. Quando o número da conta, o banco ou a agência do arquivo são diferentes dos cadastrados, a importação acontece e a tela mostra o aviso. Confira se escolheu o arquivo certo antes de seguir.

Cada linha da tela mostra, lado a lado, a linha do banco e o lançamento do Monde, com a Situação e o motivo do casamento.

Para abrir a conciliação, no Monde Web, acesse Financeiro > Conciliação bancária, selecione a conta em Conta corrente e abra a importação em Importações da conta.

Os contadores acima da lista mostram quantas linhas há em cada situação, e ao lado deles o Monde mostra quantas ainda estão pendentes. O cabeçalho compara o Saldo do banco com o Saldo do sistema na data do extrato, e a Diferença entre os dois aparece em verde quando é positiva e em vermelho quando é negativa.

Cada lançamento da coluna Monde traz dois indicadores, que ficam apagados quando não valem: um diz se ele está Liquidado e o outro se o Caixa do dia está fechado. Com o caixa fechado, o dia não aceita alterações: não é possível conferir o lançamento nem gravar outro com aquela data. Passe o mouse sobre o indicador para ler o estado. Clicar no lançamento abre a conta a pagar/receber dele, para você conferir do que se trata; sem permissão para ver aquela conta, o lançamento aparece só para leitura.

A coluna Banco fica vazia nas linhas Só no sistema, e a coluna Monde, nas linhas Só no banco: nos dois casos o Monde escreve na coluna o que está faltando.

Para abrir a conciliação, no Monde Web, acesse Financeiro > Conciliação bancária, selecione a conta em Conta corrente e abra a importação em Importações da conta.

A lista traz os mesmos lançamentos que o Monde considera ao sugerir sozinho: os da conta, de valor igual ao da linha do banco, com até 5 dias de diferença e ainda sem vínculo. Clicar no lançamento da lista, fora do quadradinho, abre o cadastro dele para você conferir do que se trata antes de vincular.

Uma linha do banco pode ter vários lançamentos, como um depósito que junta dois recebimentos: marque todos na mesma vez, porque a linha já vinculada deixa de oferecer Vincular. Enquanto a soma não fecha com a linha do banco, a tela mostra a diferença.

Para desfazer um vínculo errado, clique em Desvincular, ao lado do lançamento, na coluna Monde: a linha volta para Só no banco.

No rodapé da tela da importação, no Monde Web, dois botões agem sobre a importação inteira:

Alterar o valor, a data ou a conta de um lançamento vinculado desfaz a conciliação dele: o vínculo e a marca de conferido saem, e a linha do banco volta a mostrar a diferença. Alterar só a descrição não muda nada. Desliquidar, cancelar ou excluir o lançamento também desfaz a conciliação.

A alteração continua sendo feita no Monde Desktop, e o Monde avisa que a conciliação será desfeita antes de concluir a operação:

As mensagens abaixo aparecem no Monde Web, na tela Conciliação bancária, ao clicar em Enviar e conciliar.

A mensagem traz, abaixo dela, o motivo da recusa. São estes:

Causa: o arquivo não traz nenhum lançamento no período exportado.

Como resolver: confira o período escolhido no internet banking e exporte de novo.

Causa: a moeda do arquivo é diferente da moeda cadastrada na conta selecionada.

Como resolver: confira se selecionou a conta certa em Conta corrente.

Causa: o extrato passa de 5 MB.

Como resolver: exporte do internet banking um período menor e envie em mais de um arquivo.

Para saber se a conferência terminou, no Monde Web, acesse Financeiro > Conciliação bancária, selecione a conta em Conta corrente e abra a importação em Importações da conta: o contador mostra nenhuma linha pendente e a Diferença entre o saldo do banco e o do sistema está zerada. Com a conta conferida, você pode fechar o caixa do dia, como explica Extrato de Conta: entenda como funciona.